在广东银行业保险业2025年上半年新闻通气会上，广东金融监管局党委委员、二级巡视员黄海晖指出，大湾区参与跨境理财通试点个人投资者达16.17万人，办理资金跨境汇划金额1180亿元，分别较试点优化前增长120%、672%。

　　今年3月，香港特区金管局总裁余伟文在汇丰全球投资峰会上透露，各方正在讨论“理财通3.0”，包括配额、产品范围及销售流程等问题，同时也在探讨将相关政策扩展至内地其他地区，而不只是局限于在粤港澳大湾区内试点。

　　根据细则，“跨境理财通”业务试点总额度暂定1500亿元人民币，“北向通”跨境资金净流入额上限和“南向通”跨境资金净流出额上限均不超过“跨境理财通”业务试点总额度。

　　据中国人民银行广东省分行公开数据，截至2025年7月22日，跨境理财通南向通净流出1800276.76万元，已用额度1800276.76万元，剩余额度13199723.24万元；跨境理财通北向通净流入24723.08万元，已用额度24723.08万元，剩余额度14975276.92万元。

　　在单个投资者额度计算上，“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理，单个投资者“北向通”资金净汇入额不得超出300万元人民币。投资者同时选择银行和证券公司渠道进行投资的，两种渠道投资额度各为150万元人民币。

　　根据细则，跨境理财通业务均使用人民币进行跨境资金划转，资金兑换在离岸市场完成。由于资金结算均使用人民币，因此不涉及占用个人的外汇额度。

　　总体来看，无论是南向通还是北向通，目前整体使用额度不高，原因何在？

　　香港投资基金公会行政总裁黄王慈明在接受相关媒体采访时指出，“跨境理财通”业务一个很大的制约是无法做宣传推广，甚至在做最基本的投资者教育时也如履薄冰。尽管机制设计已相对完善，但公众对“跨境理财通”的认知度极低。由于监管限制，银行、券商等金融机构无法主动向投资者宣传这一计划，导致许多人甚至不知道它的存在，从业人员无法在客地进行营销推介和提供投顾服务。